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USG联准国际告诉您如何选择正规的外汇平台!附带澳大利亚ASIC的查询流程和注意事项

作 者:USG联准国际 关注:1848 发表时间:2019-08-02 17:16:49 来源:USGFX联准国际


又是老生常谈的话题,既然大家做外汇都是想赚钱的,那么资金安全性也就是平台的正规性就是前天,少了这个前提,你天天在朋友圈秀盈利的交割单,代理的收入,那都是浮云,总有你吃不了兜着走的一天,那一天到来的时候你又来问我,如何追回你的资金,我确实无能为力,做了这么多年外汇,特别是最近经常有人找我咨询如何追回在黑平台的资金,我确实无能为力,平台跑路了,真的很难追回资金,所以选择一个正规的平台就非常重要!


做外汇的风险无非就是两种,一种是来自平台的风险也就是资金安全性,另外一种就是交易策略的风险。今天我们就来分析一下,如何选择一家正规资金安全的外汇公司来炒外汇!


不得不说,又是说了无数次的话题,首先目前在国内外汇既不合法也不违法,还没有立法,所以对于中国公民来讲,炒外汇,外汇公司的监管就是你的最后一道防护墙!如何选择正规的外汇平台!


我们一起来分析一下外汇行业的监管机构!


监管的类型大致可以分为,离岸监管,国际监管和国家监管!


离岸监管

监管力度:宽松

投资风险:巨大

离岸监管机构包括伯利兹,塞舌尔,还有新加入的瓦努阿图。


监管环境相对比较宽松,只要你有钱都能买得到,这也是之前很多外汇资金盘比较青睐的监管,因为付出的成本比较低!这也是很多小白的伤心地,国人投资很简单,基本上都是投机,做外汇,只要你有监管,能赚钱,管你是哪里的监管,我都干!但是这种情况现在已经很少了,因为很多人在这些监管上吃了苦头,所以现参与这些监管的投资人很少了,这些监管都做的投资人,要么是怀有侥幸心理,要么是对外汇一无所知!


假如大家知道瓦努阿图的监管几万块就能买得到,还会投资上百万吗?


国际监管

监管力度:严格

投资风险:较低



相比离岸监管,国际监管的制度就严格得多,比如对拿牌机构的最低资金要求就高得多,监管费用也比离岸监管高,常见的有英国的FCA,美国的NFA,澳大利亚的ASIC等。


值得一提的是英国FCA的监管,到目前为止就只有铁汇一家公司倒闭,宣布破产,清算之后退回了部分客户的资金,绝大部分客户没有退回!所以不是说做的平台是FCA的就一定是安全的,这点大家要充分意识到,只是FCA是监管机构中最严格的,客户的风险比较小!世界上没有100%保险的事情,投资都有风险!监管查询系列:FCA查询流程及注意事项!



还有美国NFA很多都是超限经营,就是没有外汇交易的资质,是不能参与外汇零售业务的,所以现在NFA也是众多白标青睐的对象,众多小白的新伤心地!所有参与NFA监管的要注意监管的资质!没有外汇零售业务的不要参与!


国家监管

监管力度:严厉

投资风险:极低



亚洲国家的外汇监管多采用国家监管的方式,入日本的金融厅FSA,印尼的期货商品管理局BAPPEBTI,包括我国的国家外汇管理局SAFE。


比如日本金融厅FSA,对外汇保证金业务的监管,主要包括定期检查(半年或年终结算时等),随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式,外汇交易商提供月末报告的内容主要有以下几个方面!


1,自有资本比率状况

2、业务发展状况

3、客户资金分离保管情况(相当于国内的三方存管),隔离账户

4、市场风险

5、上级交易商风险

6、交易风险

7,流动性风险


亚洲的监管是所有外汇监管中力度最为严厉的,但是很多由于国内的传统认识,从外汇进入国内,带入国内的人就开始做英美澳大利亚的为主,很少有人参与亚洲的外汇,是因为一方面是国家的监管,而且券商要定期接受国家监管部门的检查,或者不定期的抽查,所以参与的门槛包括犯罪的成本比较高!


到目前,至少还没有听说国家监管的某个平台出问题的,是因为犯罪的成本非常巨大,这个直接就是由国家监管的,如果出问题了就意味着国家的金融体系出问题了!中信获批外汇业务,国企巨头加速布局外汇行业背后玄机!


这个过程中要注意,在查询监管的时候一定要仔细,因为很多假平台可能是真实监管平台的套牌,如果做的是套牌的公司,那么出问题是必然的结果!


今天我们一起来分享一下ASIC的查询流程和注意事项:


澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission),简称:ASIC,于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》依法成立。对澳洲消费信贷活动(包括银行、信用合作社、金融机构等),金融市场(股票、衍生品和国内期货),金融服务(养老保险、基金、股票、证券、衍生品,及保险)行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者。

 

★凡接受ASIC澳大利亚证券和投资委员会监管的,具有交易金融衍生品资格的企业,必须同时具有澳大利亚金融业务许可证(AFSL)和澳大利亚公司代码(ACN)。

请注意:

交易商自称有澳洲监管,并不一定表示其受监管,有可能只是澳洲普通公司注册,还有可能是套牌的;


能在澳洲ASIC查到,并不是就受监管,有可能只是金融咨询牌照;


AFSL牌照也不一定就是“受监管的外汇交易商”,要看其受监管的业务范畴是否包含零售外汇业务

聚焦经济教您查询澳洲ASIC监管


01


一步:在开始查询之前先要了解AFSL,ABN,ACN的区别。


因为我们注意到有不少套牌公司拿ACN或者是ABN号忽悠不懂英文的投资者说是澳洲监管号。通常投资者可以根据数字的位数就可以把这三者区分开来。


ACN 全称 Australian Company Number,澳洲公司注册代码,共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN,相当于国内的工商注册。


ABN 全称Australian Business Number,澳洲公司商业代码,共11位数(两位税号+9位数ACN号码构成)。有ACN不一定有ABN,像有的休眠公司没有ABN,有ABN号码就必有ACN号码。


AFSL 全称Australian Financial Services Licensee,澳洲金融服务牌照,通常是6位数居多,只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。


因此ACN和ABN只是最普通的注册而已,只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。

防骗小知识:

如果有外汇交易商宣传受澳洲监管,监管号是9位数或11位数,那么这家公司肯定有问题,因为9位数是ACN,11位数是ABN,ACN或ABN根本不是监管号。浅谈外汇离岸、国际、国家监管的力度和风险!


02


第二步:查交易商是否拥有AFSL牌照,牌照经营范围是否包含零售外汇业务。


1.登陆翻墙软件(VPN),打开ASIC官网

www.asic.gov.au,如图选择Professional  Registers

 

 

2.A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号,在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee,然后点击Search查询。

 

 

3.如果输入公司名字直接搜索监管情况的话,会匹配多个名称相似度较高的搜索结果,因此要注意对比公司名字的一致性,常见的两种监管状态为current(目前受监管),ceased(监管已注销)。 



4.如果知道交易商的AFSL监管号的话,搜索是非常便捷的,不会担心搜到其他公司,因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构)简称EDR,说明这家公司是能够向零售客户提供服务的,通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。


防骗小知识:

根据澳洲ASIC规定,如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务,就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR,那么它是不能接零售客户的(也就是我们说的散户)。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招你也可以过滤掉很多虚假公司,因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。

 

5.查看受监管的业务范畴,通常要有这两个大类provide financial product advice (金融产品建议)和deal in a financial products (金融产品交易),同时这两个大类通常要有derivatives(金融衍生品)和foreign exchange contracts外汇合约,面向的客户群体要包含retail clients(零售客户),因为绝大多数投资者都是零售客户。

 

 

★★★现在我们总结一下一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点:


1

一看监管状态current

2

二看EDR,说明接受零售客户。

3

三看derivatives(金融衍生品)和foreign exchange contracts外汇合约。

4

四要确认真正受监管公司的网站(重点!),通过EDR查询。


上文我们讲到有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管,接下来小编教大家如何查ACN和ABN↓


聚焦经济教您查询澳洲ACN和ABN


1.登陆翻墙软件(VPN),点击下面的链接进入查询页面


https://connectonline.asic.gov.au


within的下拉菜单中选择organisation and business names,在下面的Name or number中输入公司名字,9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。


 

2.查询结果页面,有公司注册时间,公司地址,曾用名等基本信息,还可以付费购买这家公司的更多信息。



3.有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息。


查询地址:

http://www.abr.business.gov.au

输入ABN号码(有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的)或者是公司名字即可查询。

 


4.能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。


防骗小知识:

请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果,有两种情况,第一种可能是公司名字或监管号是虚构的,第二种情况可能是一家休眠公司,没有注册税务,可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。熬夜都要看完的外汇基础知识!



外汇市场就是这么一个一旦了解之后就再也不想离开的市场,在中国即将迎来井喷的发展时代,是投资者的一个福音,是金融从业人员的一个福音!


2019是外汇投资爆发期,中国外汇市场将进入20年的金融蓝海


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